Перевод себе больше 200 тысяч по СБП банк может счесть мошенничеством
Банки получили список признаков, по которым распознают аферу при снятии наличных: от крупных переводов самому себе до смены номера телефона.
Крупный перевод самому себе через систему быстрых платежей теперь может насторожить банк. Если сумма превышает 200 тысяч рублей, операцию способны отнести к подозрительным — это один из ключевых признаков возможного мошенничества при снятии наличных.
Что насторожит банк
Среди главных тревожных сигналов выделяют три действия клиента:
- снятие денег в первые сутки после оформления кредита;
- перевод через СБП на собственный счёт свыше 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, привязанного к входу в интернет-банк.
Подозрение вызывает и нетипичное поведение: операция в непривычное время, снятие несвойственной суммы или использование банкомата в неожиданном месте.
К другим сигналам относят смену характеристик устройства, с которого проводят операцию, обнаружение на нём вредоносной программы, а также ситуацию, когда клиенту пять и более раз за один день отказали в выдаче средств.
Как пожаловаться на аферистов
Тем, кто уже стал жертвой мошенников, упростили обращение в банк и полицию. С октября подать заявление можно прямо через мобильное приложение банка.
